¿Cuándo se considera que un hijo es independiente económicamente?

Cómo me hice económicamente independiente a los 22 años

Los años comprendidos entre los 65 y los 80 suelen denominarse los «años dorados», una época en la que los adultos mayores se han jubilado, probablemente viven sin personas a su cargo y aún tienen la capacidad física y cognitiva de hacer lo que les plazca. Sin embargo, los años dorados -y los que les siguen- pierden su brillo si un adulto mayor no tiene las finanzas para vivir cómodamente, y mucho menos para jubilarse.

La independencia financiera es un aspecto crítico de la edad adulta, pero no es un factor que siempre se tenga en cuenta o se prepare adecuadamente. Muchos se encuentran con gastos inesperados que no pueden afrontar y/o sin recursos para seguir viviendo donde y como quieren.

Sería muy beneficioso para los adultos mayores, y de hecho para los adultos de todas las edades, entender mejor las complejidades de la independencia financiera como ciudadano mayor, así como las barreras que existen para alcanzar dicha estabilidad. Del mismo modo, quienes atienden a los adultos jóvenes, de mediana edad y mayores, como los trabajadores sociales, estarían en mejores condiciones de prestar servicios útiles si también aumentaran su base de conocimientos. Aunque no son gestores financieros, los trabajadores sociales pueden ayudar, y de hecho lo hacen, a los clientes a trabajar y mantener la independencia financiera durante la edad adulta.

Cómo ser económicamente independiente

El Secretario no puede poner fin a una evaluación de la manutención de los hijos a causa de los ingresos obtenidos por un hijo con derecho a ello. Sin embargo, puede haber un motivo para modificar una evaluación si, en las circunstancias especiales del caso, la evaluación administrativa de la manutención de los hijos da lugar a una determinación injusta y no equitativa del nivel de la manutención financiera que debe proporcionar el progenitor responsable para el hijo debido a los ingresos, la capacidad de ganancia, los bienes y los recursos financieros del hijo (artículo 117(2)(c)(i)).

La frase «circunstancias especiales del caso» no se define en la Ley de CSA. El Tribunal de Familia sostuvo que «tiene por objeto destacar que los hechos del caso deben establecer algo que es especial o fuera de lo común» (Gyselman y Gyselman (1992) FLC 92-279).

Cada caso debe considerarse a la luz de las circunstancias individuales del niño y de los padres. Los ingresos y/o bienes sustanciales, estén o no directamente bajo el control del niño, serán relevantes a la hora de decidir si la evaluación es injusta.

Edad de la independencia financiera

Recibimos compensaciones de algunos socios cuyas ofertas aparecen en esta página. No hemos revisado todos los productos u ofertas disponibles. La compensación puede influir en el orden de aparición de las ofertas en la página, pero nuestras opiniones editoriales y calificaciones no están influenciadas por la compensación.

Muchos o todos los productos que aparecen aquí son de nuestros socios que nos pagan una comisión. Así es como ganamos dinero. Pero nuestra integridad editorial garantiza que las opiniones de nuestros expertos no están influenciadas por una compensación. Pueden aplicarse términos a las ofertas que aparecen en esta página.

Creciendo. Graduarse. Conseguir una tarjeta de crédito para estudiantes o asegurada. Mudarse. Conseguir un trabajo. En algún momento, el goteo de dinero procedente de las carteras de tus padres se acabará, ¿o no? Si eres un millennial (nacido entre 1981 y 1997), la respuesta a esta pregunta puede no ser tan sencilla. Entre las facturas de los servicios públicos, la compra de alimentos saludables y el hecho de seguir conectado a la todopoderosa Internet, mantenerse vivo siempre ha sido caro. Sin embargo, ante las difíciles condiciones económicas, que incluyen una inflación salarial retrasada y alquileres por las nubes, los millennials están viviendo una existencia especialmente cara en muchos frentes, por no mencionar que muchos de ellos no tienen ahorros para la jubilación. Hemos querido profundizar en los pormenores de la independencia financiera de los millennials y explorar las diversas formas en que esta generación es -o no- capaz de alcanzar este importante hito.Padres solidariosEn el contexto de esta encuesta, la independencia financiera completa significaba dejar de depender de los padres como fuente de dinero. Según este criterio, sólo el 37% de los encuestados se consideraba totalmente desahuciado, frente al 63% que seguía siendo algo dependiente.

Qué se considera independencia financiera

Un fideicomiso para necesidades especiales es una parte importante del plan financiero a largo plazo de su hijo. En él puede depositar el dinero que ahorre, el que otros le regalen a su hijo y el que reciba de las liquidaciones del seguro. Este fideicomiso es seguro y no interferirá con la elegibilidad de su hijo para recibir beneficios federales como Medicaid y Seguridad de Ingreso Suplementario (SSI).

Incluso si no puede pagar un fideicomiso en este momento, puede crear uno de todos modos. De este modo, puede hacer que el fideicomiso sea el beneficiario de su póliza de seguro de vida y de su patrimonio, asegurándose de que esos bienes no pasen a su hijo cuando usted fallezca. ¿Por qué no querría que su hijo fuera el beneficiario de su patrimonio? Porque mostrar más de 2.000 dólares en activos podría hacer que su hijo no tuviera derecho a las prestaciones federales, como el SSI.

Otra opción para planificar el futuro financiero de su hijo es establecer una cuenta ABLE. La ley Achieving a Better Life Experience (ABLE) de 2014 permite a los estados crear un programa de ahorro con ventajas fiscales para que las personas con discapacidades paguen los gastos calificados de la discapacidad libres de impuestos. Con una cuenta ABLE, puedes ahorrar hasta 15.000 dólares al año para tu hijo, y el dinero crece en la cuenta libre de impuestos.